Tot mai mulți sălăjeni se înscriu în „aplicația momentului de făcut bani” – TXEX și RS Deal – semnale de tranzacționare într-o schemă piramidală. Banii îi retragi prin selfie cu buletinul

Tot mai mulți sălăjeni se înscriu pe aplicația momentului de făcut bani, așa cum este descrisă TxEx pe rețelele sociale, în special Tik Tok. Vorbim în total de zeci de mii de români care au fost atrași în acest an într-o nouă schema piramidală – TXEX și RS DEAL, platforme online de investiții neautorizate, cu peste 200 milioane de euro investiți până acum, scriu cei de la techrider.ro, economedia.ro, cât și platforme internaționale, chiar și FMA – Autoritatea Pieței Financiare din Noua Zeelandă.

Astfel, o investigație bazată pe informațiile publicate de Pamfleti, Decripto.org și avertismentele oficiale ale Autorității pentru Piețe Financiare din Noua Zeelandă (FMA) arată că TXEX, cunoscută și sub numele „Whalefall”, este o schemă internațională de tip Ponzi, operată prin grupuri criptate pe WhatsApp, Telegram și Signal.

Grupurile de Telegram sau Whatsapp sunt populate în mare parte cu boți pentru a simula activitate intensă și încredere. Mesajele de recrutare sunt trimise în masă pe rețele sociale și aplicații de mesagerie.  În aceste grupuri, figuri autoproclamate drept „antrenori”, „profesori de investiții” sau „consilieri crypto” distribuie „semnale de tranzacționare” și promit câștiguri. Pentru a retrage banii, ai nevoie de o poză cu buletinul, dar și de un selfie cu tine și buletinul lângă tine.

Investigația surselor citate arată că aceștia distribuie o aplicație infectată cu malware, capabilă să fure date personale și bancare.

Cei care cad în plasa TXEX  se expun la riscuri multiple privind pierdei financiare, inclusiv sume suplimentare plătite ca „taxe” pentru retragerea banilor, dar și furt de date personale precum folosirea identității victimei pentru spălare de bani sau alte activități ilegale.

FMA – Autoritatea Pieței Financiare din Noua Zeelandă a inclus TXEX pe lista oficială a platformelor frauduloase și a emis recomandări clare:

Întrerupeți imediat orice contact cu escrocii și refuzați orice plată suplimentară, chiar dacă vi se promite eliberarea fondurilor.

Raportați grupurile și contactele pe WhatsApp sau Telegram și blocați-le.

Verificați întotdeauna înregistrarea unei entități financiare în Registrul Furnizorilor de Servicii Financiare din țara în care pretinde că operează.

Avertizați prietenii și familia, mai ales dacă au fost contactați prin aceste canale.

În România, cazurile suspecte trebuie raportate imediat Poliției Române și Directoratului Național de Securitate Cibernetică (DNSC).